銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引

新華社北京9月30日電 為提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平，銀監(jiān)會(huì)30日正式發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，成為我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則。

銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)取得一定成果，但全面風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌性和有效性有待提升，中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)起步相對(duì)較晚，精細(xì)化程度有待提高。因此有必要制定關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的審慎規(guī)制，為銀行建立完善的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系提供政策依據(jù)和指導(dǎo)。

指引強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照匹配性、全覆蓋、獨(dú)立性和有效性的原則，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。要求全面風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)條線，包括本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)，部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)種類和不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。

指引規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定書面的風(fēng)險(xiǎn)偏好，做到定性指標(biāo)和定量指標(biāo)并重；制定風(fēng)險(xiǎn)限額管理的政策和程序，建立風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、限額調(diào)整、超限額報(bào)告和處理制度。

指引采用了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的理念，強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，牽頭履行全面風(fēng)險(xiǎn)的日常管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。