保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化險(xiǎn)企開業(yè)驗(yàn)收嚴(yán)防公司治理失效等風(fēng)險(xiǎn)

新華社北京6月26日電（記者 譚謨曉）保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收工作的通知》，將從籌建落實(shí)情況審查、股東資質(zhì)核查等方面入手，嚴(yán)防公司治理失效等風(fēng)險(xiǎn)。

去年以來，保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)一些亂象，個(gè)別保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展模式激進(jìn)，資產(chǎn)與負(fù)債嚴(yán)重錯(cuò)配；部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度不完善，存在內(nèi)部人控制等問題；一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)脫離實(shí)際，盲目跨領(lǐng)域跨市場(chǎng)并購(gòu)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f。

通知明確，加強(qiáng)對(duì)籌建規(guī)劃落實(shí)的審查，擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理在創(chuàng)立大會(huì)召開前，需向保監(jiān)會(huì)陳述公司治理、高管團(tuán)隊(duì)、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃等方面的工作思路，由保監(jiān)會(huì)進(jìn)行綜合評(píng)估。如存在與籌建申請(qǐng)材料嚴(yán)重不符或與監(jiān)管導(dǎo)向嚴(yán)重偏離的，將責(zé)令其限期整改。

公司治理失效是個(gè)別保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)激進(jìn)經(jīng)營(yíng)行為的“基因”。通知從根源入手，加強(qiáng)股東資質(zhì)穿透性和入股資金真實(shí)性審查，要求股東提供詳細(xì)資金來源說明及證明材料，對(duì)出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況惡化、實(shí)際控制人變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系變化等情形的，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)行追溯核查，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施。同時(shí)，籌建期間股東不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。

保險(xiǎn)公司獲準(zhǔn)開業(yè)也并不意味著就萬事大吉了。根據(jù)通知，保險(xiǎn)公司開業(yè)后的前兩年，保監(jiān)會(huì)將對(duì)其發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品策略、投資決策和公司治理等方面的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤評(píng)估。評(píng)估結(jié)果不達(dá)標(biāo)，將不予批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)，評(píng)估結(jié)果計(jì)入保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，并作為變更業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品備案和投資能力備案等事項(xiàng)的重要依據(jù)。