安徽合肥：互聯(lián)網(wǎng)投資平臺聯(lián)手“羊頭” 5個月非法吸儲上億元

新華社合肥12月11日電（記者 鮑曉菁）記者近日從安徽省合肥市公安局高新分局獲悉，今年4月合肥P2P投資平臺吉匯金融“失聯(lián)”，導致各地投資人5000多萬元投資無法收回。在警方的努力偵查下，互聯(lián)網(wǎng)投資平臺聯(lián)手“羊毛黨”的頭目一同構建的騙局被揭開，相關涉案人員陸續(xù)被抓獲歸案。

據(jù)辦案民警介紹，吉匯金融以合肥昌晟汽車銷售服務有限公司需要融資的名義推廣金融產(chǎn)品“購車周轉(zhuǎn)貸”，宣稱昌晟公司專門銷售豪車、名車，因為經(jīng)常有客戶買車需要大額資金周轉(zhuǎn)，而銀行貸款下來前，昌晟公司要先向投資人融資購車，因此待銀行貸款下來后，就可以返還投資人本息。而實際上，操縱吉匯金融和昌晟公司的后臺老板都是同一人石某成，為了蒙騙投資人，這兩家公司分別在合肥政務區(qū)和高新區(qū)租下兩層高檔寫字樓，以此來裝點門面，甚至還在五星級大酒店舉辦VIP客戶見面會，并請來某銀行高管為其站臺，石某成還偽造了很多豪車貸款合同。

警方發(fā)現(xiàn)，石某成的騙局之所以能做得這么大，是因為其中有“羊毛黨”頭目的參與。所謂“羊毛黨”就是在網(wǎng)上尋找各種投資平臺的投機客，他們明知風險，但平臺在前期運營時，會有很多優(yōu)惠活動，返點比較高，利潤可觀，他們就抱著薅一把“羊毛”就走的心態(tài)來投資。“羊毛黨”都有自己的QQ群、微信群，群主被稱為“羊頭”，專門向“羊毛”們推薦各種投資項目。在這起案件中，先后有3名“羊頭”蔣某、陳某、熊某與石某成合作，其中吸引投資最多的是陳某。2016年10月，陳某主動找到吉匯金融要求合作，石某成答應給陳某18%至23%的返點，陳某每拉來100萬元投資，就可以到手18萬元到23萬元。

“高額返點需要暴利才能補齊窟窿。石某成必須依靠更多投資人的不斷涌入，拆東墻補西墻，才能維持平臺運轉(zhuǎn)?！泵窬榻B，為了獲取更多利潤，陳某又找來很多“小羊頭”合伙，這些“小羊頭”再利用各自資源尋找投資人。石某成和陳某鼓吹吉匯金融有“國資入股”，假稱平臺資金由銀行存管，杜撰公司法人有政府背景，而陳某等“羊頭”甚至還向投資者承諾“包賠”，最終吉匯金融的騙局越炒越大，警方統(tǒng)計，2016年12月6日至2017年5月1日，短短5個月時間，吉匯金融平臺先后吸引資金1.3億多元，并造成5000多萬元的損失。