監(jiān)管補短板再出實招 銀監(jiān)會加強商業(yè)銀行股權(quán)管理

新華社北京1月5日電（記者 李延霞）為防風險治亂象，在加大處罰力度的同時，補齊制度短板的監(jiān)管安排也在持續(xù)發(fā)力。中國銀監(jiān)會5日發(fā)布商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法，健全穿透式監(jiān)管框架，對主要股東行為、股東資質(zhì)、信息披露等進行規(guī)范。

銀監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，當前社會資本發(fā)起設(shè)立、參股或收購銀行業(yè)金融機構(gòu)的積極性不斷提高，但一些亂象也隨之發(fā)生，如違規(guī)使用非自有資金入股、代持股份、濫用股東權(quán)利等，辦法旨在規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展。

辦法將監(jiān)管重點聚焦主要股東，防止其濫用權(quán)利、掏空銀行等行為，要求主要股東披露股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，并限制主要股東入股商業(yè)銀行數(shù)量，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。辦法同時要求主要股東自取得股份之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)、不得違規(guī)干預商業(yè)銀行經(jīng)營管理等。

為解決利益輸送等問題，辦法規(guī)定商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%；對單個主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。

當前信托產(chǎn)品、證券公司資管計劃、保險資管計劃等金融產(chǎn)品已成為證券市場的重要投資者。為規(guī)范金融產(chǎn)品入股商業(yè)銀行，辦法規(guī)定，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計不得超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五。

股東信息的全面、真實、準確，是商業(yè)銀行股權(quán)管理的基礎(chǔ)。針對隱形股東、股份代持等違規(guī)行為，辦法明確了主要股東信息報送責任、商業(yè)銀行信息核實責任以及監(jiān)管部門的最終認定責任。

對違法違規(guī)股東有何監(jiān)管措施？辦法規(guī)定，監(jiān)管部門將對違規(guī)不改正的股東采取限制股東權(quán)利，責令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等措施。同時，通過信息披露、聯(lián)合懲戒等方式，借助市場力量做好股權(quán)監(jiān)管工作。

辦法施行后如何對現(xiàn)有存量股東進行規(guī)范？銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，將按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進、保持穩(wěn)定”的原則，下發(fā)通知對現(xiàn)有存量股東進行規(guī)范，區(qū)別不同情形給予不同的過渡期。