中國銀監(jiān)會就《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》公開征求意見

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)對其從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管，銀監(jiān)會制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），現(xiàn)向社會公開征求意見。銀監(jiān)會將根據(jù)各界反饋意見，進一步修改完善并適時發(fā)布。

《指引》包括總則、從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則共五章28條。

一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)?！吨敢访鞔_了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會、監(jiān)事會和高管層各自的職責，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負責從業(yè)人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。

二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設?！吨敢芬螅y行業(yè)金融機構(gòu)的從業(yè)人員行為管理應以風險為本，應制定全行遵守的行為守則和針對各業(yè)務條線的行為細則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，并針對全體員工開展教育培訓?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機構(gòu)應開展從業(yè)人員行為的定期評估、建立長期監(jiān)測和不定期排查機制，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，在招聘中評估其與業(yè)務相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評估結(jié)果作為薪酬和晉升的重要依據(jù)。同時，《指引》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立不當行為的舉報制度，加大約束和監(jiān)督。

三是加強從業(yè)人員行為管理的外部監(jiān)管。《指引》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應加強銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理的評估、監(jiān)管和信息收集。對于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監(jiān)管措施。

《指引》首次對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理予以規(guī)范，有利于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為、維護銀行業(yè)聲譽、保護消費者、促進銀行業(yè)安全穩(wěn)健。

中國銀監(jiān)會關(guān)于《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》公開征求意見的公告

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為，加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)對其從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管，中國銀監(jiān)會制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：gzzx@cbrc.gov.cn

二、通過傳真將意見發(fā)送至：010-66299189

三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號中國銀監(jiān)會審慎規(guī)制局（郵編：100140），并在信封上注明“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引征求意見”字樣。

意見反饋截止時間為2018年3月10日。

中國銀監(jiān)會
2018年2月11日