上海2年打掉316個“套路貸”團(tuán)伙

2016年9月至今年10月底，上海共打掉316個“套路貸”違法犯罪團(tuán)伙，抓獲違法犯罪嫌疑人1770余人，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失超過12億元。記者昨天從上海市公安局新聞發(fā)布會上獲悉，僅今年全市就打掉“套路貸”犯罪團(tuán)伙130個，抓獲違法犯罪嫌疑人770余人，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失4.5億余元。

據(jù)介紹，在上海公安部門嚴(yán)打態(tài)勢下，去年“套路貸”案件新發(fā)案已降至個位數(shù)，今年截至目前沒有新發(fā)案。

“借款”2萬元搭上兩套房產(chǎn)

所謂“套路貸”，指的是以民間借貸為幌子，以無抵押快速放貸為誘餌，通過“虛增債務(wù)”“制造銀行流水痕跡”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等各種方式非法占有公私財物的一種新型犯罪。

2016年12月閔行公安分局破獲的以張某某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙案件中，被害人陸某原本借款20萬元，卻被犯罪團(tuán)伙以“行規(guī)”為由簽下50萬元的借條，又被以“中介費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”各種理由強(qiáng)行拿走18萬元，陸某實(shí)際得款僅2萬元。之后因無力償還張某某索要的50萬元借款，陸某又被迫與另一犯罪團(tuán)伙以多次“轉(zhuǎn)單平賬”的方式，致債務(wù)虛增至570萬元。

在制造出“欠條”“銀行流水”等虛假證據(jù)后，犯罪團(tuán)伙還通過向法院提起民事訴訟的方式企圖霸占陸某的兩套房產(chǎn)，其中一套一度被法院查封進(jìn)入拍賣程序。

此案中，被害人陸某的債務(wù)在短時間內(nèi)被虛增285倍，是迄今為止破獲的“套路貸”案件中債務(wù)虛增比率最高的一起案件。

形成打擊“套路貸”的“上海模式”

市公安局刑偵總隊(duì)三支隊(duì)支隊(duì)長張琛說，由于公安機(jī)關(guān)在辦理此類案件時存在著沒有先例可循、法律支撐不足、取證難度極大等不利因素，被害人往往困惑于報了警公安部門難處理，甚至還有法院判決被害人敗訴的先例。

2016年7月，上海市公安局刑偵總隊(duì)打擊了全國第一起“套路貸”案件。辦案過程中，公安機(jī)關(guān)主動與檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行對接，就“套路貸”案件適用法律問題反復(fù)進(jìn)行研商，為掀起一場針對“套路貸”案件的重拳整治拉開了帷幕。

2016年9月，上海市在全國各省市中率先組織開展打擊“套路貸”專項(xiàng)行動。隨著一個個案件的偵破、一個個犯罪團(tuán)伙的覆滅，公安機(jī)關(guān)不斷積累了偵辦此類案件的經(jīng)驗(yàn)，同時也由于每個個案的情節(jié)不盡相同，辦案過程中也遇到了各種各樣的問題。為此，市公安局與檢察院、法院經(jīng)過多次研商協(xié)調(diào)，就依法打擊“套路貸”達(dá)成一致。

2017年10月，市高級人民法院、市檢察院、市公安局聯(lián)合制定了《關(guān)于本市辦理“套路貸”刑事案件的工作意見》，在全國率先就“套路貸”案件的執(zhí)法辦案標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了統(tǒng)一，形成了在全國推廣的打擊“套路貸”的“上海模式”。警方提醒廣大市民群眾，如需借款融資最好找具有金融資質(zhì)的相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行辦理，切勿輕信非正規(guī)的所謂貸款公司，以免落入犯罪分子設(shè)下的圈套。一旦發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙，須及時向警方報案。（記者 鄔林樺 實(shí)習(xí)生 曾楊弘）