銀保監(jiān)會建設(shè)反洗錢工作基本框架

對洗錢和恐怖融資說“不”
銀保監(jiān)會建設(shè)反洗錢工作基本框架

為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，中國銀保監(jiān)會21日對外發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機制、明確市場準入標準等方面，建立銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。

辦法要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。（記者 陸敏）