國家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）和《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號），國家外匯管理局加強外匯市場監(jiān)管，嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，維護外匯市場健康良性秩序。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第711號）等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報如下：

案例1：南京銀行上海浦東支行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年2月至3月，南京銀行上海浦東支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款80萬元人民幣。

案例2: 農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年9月至2017年9月，農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條、《國家外匯管理局關(guān)于進一步促進貿(mào)易投資便利化完善真實性審核的通知》第五條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款64.48萬元人民幣。

案例3：工商銀行南昌北京西路支行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年9月至2017年10月，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款111.54萬元人民幣。

案例4：興業(yè)銀行臺州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2015年4月至2016年5月，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款95.31萬元人民幣。

案例5：招商銀行杭州分行個人分拆售付匯案

2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款100萬元人民幣。

案例6：山東清源集團有限公司逃匯案

2016年5月，山東清源集團有限公司使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯955.5萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款309.74萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例7：廣州飏帆貿(mào)易有限公司逃匯案

2016年5月至2017年6月，廣州飏帆貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款3734萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例8：鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司逃匯案

2016年11月至2017年3月，鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司實際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例9：寧波慧力國際貿(mào)易有限公司逃匯案

2017年2月至2018年3月，寧波慧力國際貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯1565.62萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款509.84萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例10：北京欣華陽商貿(mào)有限公司逃匯案

2017年5月，北京欣華陽商貿(mào)有限公司使用無效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯619萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款213.65萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例11：泰豪電源技術(shù)有限公司逃匯案

2017年5月，泰豪電源技術(shù)有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯200萬歐元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款80萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例12：四川籍劉某非法買賣外匯案

2014年6月至2015年8月，劉某通過地下錢莊分12筆匯入767.17萬港元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款49.14萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例13：湖北籍曹某非法買賣外匯案

2015年7月至2016年3月，曹某通過地下錢莊非法買賣港元34筆，金額合計899.32萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款71.95萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例14：重慶籍彭某非法買賣外匯案

2015年9月至12月，彭某通過地下錢莊購買美元16筆匯往境外，金額合計1383.58萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款96.85萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例15：安徽籍張某非法買賣外匯案

2017年1月至2018年4月，張某通過地下錢莊多次非法買賣港元，金額合計376.24萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款45.2萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例16：浙江籍洪某私自買賣外匯案

2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款2497萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例17：廣東籍孫某分拆逃匯案

2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款83萬元人民幣。對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。