銀保監(jiān)會、證監(jiān)會修訂商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股相關(guān)規(guī)定

新華社北京7月19日電（記者 李延霞、許晟）銀保監(jiān)會、證監(jiān)會19日發(fā)文，對商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的相關(guān)規(guī)定進行修改，股東人數(shù)累計超過200人的非上市銀行，在滿足發(fā)行條件和審慎監(jiān)管要求的前提下，將無須在“新三板”掛牌即可直接發(fā)行優(yōu)先股。

我國商業(yè)銀行于2014年開始發(fā)行優(yōu)先股，用于補充其他一級資本。在2019年無固定期限資本債券推出以前，優(yōu)先股作為商業(yè)銀行唯一的其他一級資本工具，對充實銀行資本、提高銀行資本實力發(fā)揮了重要作用。

銀保監(jiān)會、證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一直以來，優(yōu)先股基本都由上市銀行發(fā)行，非上市銀行發(fā)行通道還不夠暢通。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，優(yōu)先股的發(fā)行人限于上市公司和非上市公眾公司?！吨袊y監(jiān)會 中國證監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的指導(dǎo)意見》進一步要求“非上市銀行發(fā)行優(yōu)先股的，應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會有關(guān)要求，申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公開轉(zhuǎn)讓股票，納入非上市公眾公司監(jiān)管”。

銀保監(jiān)會、證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，考慮到將“新三板”掛牌作為發(fā)行優(yōu)先股的前置條件在一定程度上限制了非上市銀行一級資本補充，在符合相關(guān)規(guī)定要求的基礎(chǔ)上對原指導(dǎo)意見中的相關(guān)內(nèi)容進行了修訂。

《中國銀保監(jiān)會 中國證監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的指導(dǎo)意見（修訂）》刪除了關(guān)于非上市銀行發(fā)行優(yōu)先股應(yīng)申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公開轉(zhuǎn)讓股票的要求，同時進一步明確了合規(guī)經(jīng)營、股權(quán)管理、信息披露和財務(wù)審計等方面的要求。

銀保監(jiān)會、證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，非上市銀行以中小銀行為主。本次修訂有效疏通了非上市銀行優(yōu)先股發(fā)行渠道，對于中小銀行充實一級資本具有積極的促進作用，有利于保障中小銀行信貸投放，進一步提高實體經(jīng)濟服務(wù)能力。