公安部、中國人民銀行聯(lián)合打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付

公安部、中國人民銀行聯(lián)合打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付
破獲重大非法網(wǎng)絡(luò)支付案件15起

針對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動設(shè)備快速普及、支付場景不斷豐富、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長的背景下，迅速滋生非法網(wǎng)絡(luò)支付這一新型犯罪等情況，公安部、中國人民銀行高度重視，多次組織會商研判，全面排查案件線索，深入剖析非法行業(yè)生態(tài)，嚴(yán)厲打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付活動，全力服務(wù)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

工作中，公安機(jī)關(guān)依托信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)工作機(jī)制，排查出一大批非法網(wǎng)絡(luò)支付情報(bào)線索，辦理了一大批非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)案件，并在此基礎(chǔ)上深入剖析非法網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)生態(tài)，查找行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)漏洞，推動強(qiáng)化風(fēng)控防線。今年以來，按照公安部統(tǒng)一部署，相關(guān)地方公安機(jī)關(guān)破獲重大非法網(wǎng)絡(luò)支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元，取得階段性打擊戰(zhàn)果。遼寧大連警方破獲的深圳愛貝公司案中，平臺以聚合支付為幌子，向他人提供非法資金支付結(jié)算服務(wù)，涉案金額達(dá)92億元。浙江縉云警方破獲的凱因卡德公司案中，銀行工作人員與非法支付平臺內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施犯罪。湖北漢川警方破獲的上海迪付公司案中，平臺搭建72個(gè)非法支付通道，提供給違法犯罪主體使用，交易金額達(dá)131億余元。山東煙臺警方破獲的非法經(jīng)營案，一舉鏟除“抓蛋”“打字練習(xí)”“趣跑”等多個(gè)非法平臺，關(guān)閉30余個(gè)境外賭博、私彩網(wǎng)站的境內(nèi)資金結(jié)算通道。

人民銀行依托互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)測，主動排查，嚴(yán)懲非法經(jīng)營支付業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為。一是完善支付結(jié)算監(jiān)管體系建設(shè)，建立健全監(jiān)管制度，提升監(jiān)管效能。二是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。組織清算機(jī)構(gòu)、銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)監(jiān)測清算環(huán)節(jié)和支付服務(wù)鏈條，全方位排查風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置風(fēng)險(xiǎn)交易。三是嚴(yán)厲懲治支付領(lǐng)域違規(guī)行為，對違規(guī)銀行、支付機(jī)構(gòu)依法采取處以罰金、暫停業(yè)務(wù)、退出市場等懲治措施。四是強(qiáng)化銀警聯(lián)動。今年以來，向公安機(jī)關(guān)移送一批無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊查處了一大批非法經(jīng)營案件。

據(jù)了解，非法網(wǎng)絡(luò)支付活動主要有以下突出特征：一是服務(wù)對象范圍廣泛，為網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法期貨、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類上游違法犯罪提供非法資金通道，幫助其轉(zhuǎn)移資金，極大助推違法犯罪活動發(fā)展蔓延。二是主體關(guān)系交叉復(fù)雜，非法支付平臺和上游違法犯罪活動之間呈現(xiàn)一對多、多對多交叉服務(wù)態(tài)勢，即一個(gè)平臺同時(shí)為多個(gè)違法犯罪活動提供非法支付服務(wù)，違法犯罪主體亦同時(shí)使用多個(gè)非法支付通道，主體關(guān)系交叉錯(cuò)亂。三是助長信息買賣黑產(chǎn)發(fā)展蔓延，非法支付平臺大量使用空殼企業(yè)、虛假商戶，極大助長個(gè)人身份信息、銀行卡信息、企業(yè)信息買賣黑產(chǎn)。四是社會危害嚴(yán)重，非法網(wǎng)絡(luò)支付在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”，形成“資金池”，幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序，危害支付安全。

據(jù)介紹，公安部、中國人民銀行將密切配合，繼續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，形成強(qiáng)有力的刑事打擊、行政監(jiān)管合力，嚴(yán)厲打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付活動，切實(shí)維護(hù)金融市場秩序，全力凈化支付環(huán)境。同時(shí)，呼吁廣大群眾自覺抵制各類違法犯罪活動，合法使用個(gè)人賬戶，并積極配合公安機(jī)關(guān)打擊整治非法網(wǎng)絡(luò)支付工作。（鄔春陽）