非法集資將有首部專門(mén)法規(guī)，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)屬地職責(zé)和行政處置

非法集資再迎嚴(yán)監(jiān)管！

12月21日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議通過(guò)《防范和處置非法集資條例（草案）》（下稱《條例（草案）》），規(guī)定省級(jí)政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，明確地方各級(jí)政府、行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)職責(zé)分工，在市場(chǎng)主體登記、互聯(lián)網(wǎng)管理、廣告和資金監(jiān)測(cè)等方面完善防范機(jī)制等。

接受第一財(cái)經(jīng)采訪的業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《條例（草案）》的通過(guò)可以說(shuō)是非法集資處置領(lǐng)域的重大進(jìn)展，也是對(duì)此前非法集資處置相關(guān)要求和意見(jiàn)的承接?！稐l例（草案）》進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了行政手段治理，并明確落實(shí)屬地職責(zé)，這將有利于落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化機(jī)制，有助于加快構(gòu)建行政處置與司法打擊并重并舉、有機(jī)銜接的新格局。

非法集資處置現(xiàn)重大進(jìn)展

一直以來(lái)，非法集資問(wèn)題備受關(guān)注，特別是近年來(lái)，受經(jīng)濟(jì)下行壓力加大、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多等因素影響，非法集資問(wèn)題日益凸顯，案件頻發(fā)高發(fā)，花樣翻新，風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

在此背景下，2016年2月，國(guó)務(wù)院曾公布《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)），對(duì)非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制進(jìn)行了完善，并明確地方政府的職責(zé)以及規(guī)定了跨省監(jiān)管的處置原則。

隨后，在2017年，國(guó)務(wù)院法制辦官網(wǎng)又公布了《處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）》，向全社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。據(jù)悉，該條例由原銀監(jiān)會(huì)起草，涉及非法集資違法行為的認(rèn)定、預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查、行政處理、法律責(zé)任等。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，上述條例可謂是對(duì)59號(hào)文的再升級(jí)，比如內(nèi)容方面，對(duì)非法集資的認(rèn)定、職責(zé)分配以及整體協(xié)商上，更加完善與系統(tǒng)，對(duì)建立多層次的非法集資處置體系具有重要意義，有利于行政處置與刑事追責(zé)銜接，可加強(qiáng)對(duì)非法集資的處置力度。

如今，國(guó)務(wù)院又通過(guò)《條例（草案）》，這被業(yè)內(nèi)視為非法集資處置領(lǐng)域的重大進(jìn)展。中倫律師事務(wù)所合伙人劉新宇對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，未來(lái)如果《防范和處置非法集資條例》出臺(tái)，可能將以行政法規(guī)的形式出現(xiàn)，那么可以算是非法集資領(lǐng)域首部專門(mén)的法規(guī)文件。“若是以行政法規(guī)發(fā)布，效力位階將僅次于法律，畢竟之前關(guān)于非法集資的相關(guān)規(guī)定，多是國(guó)務(wù)院發(fā)布的通知和意見(jiàn)，以及最高法、最高檢發(fā)布的司法解釋等。”

事實(shí)上，早在今年4月，2020年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議就曾提及，今年的重點(diǎn)工作之一就是加快推動(dòng)《防范和處置非法集資條例》出臺(tái)，做好貫徹落實(shí)條例各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，充分運(yùn)用行政手段加強(qiáng)源頭治理。不斷健全執(zhí)法機(jī)制，加快構(gòu)建行政處置與司法打擊并重并舉、有機(jī)銜接的新格局。

該會(huì)議還提及，自去年以來(lái)，司法部等部門(mén)積極推動(dòng)《防范和處置非法集資條例》立法進(jìn)程；同時(shí)，各地重拳出擊、精準(zhǔn)拆彈，一些積累多年的風(fēng)險(xiǎn)得到化解，一批久拖未決的案件得以處置。數(shù)據(jù)顯示，2019年全國(guó)共立案打擊涉嫌非法集資刑事案件5888起，涉案金額5434.2億元，同比分別上升3.4%、53.4%。

行政處置與司法打擊并重并舉

從內(nèi)容上看，《條例（草案）》規(guī)定省級(jí)政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，明確地方各級(jí)政府、行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)職責(zé)分工，在市場(chǎng)主體登記、互聯(lián)網(wǎng)管理、廣告和資金監(jiān)測(cè)等方面完善防范機(jī)制。

大成律師事務(wù)所合伙人肖颯對(duì)記者表示，上述內(nèi)容再次強(qiáng)調(diào)了行政處置的重要性。如果將行政處置與司法打擊“并重并舉、有機(jī)銜接”，將帶來(lái)防范和處置非法集資的新局面。

“結(jié)合地方金融辦，從協(xié)調(diào)功能步入執(zhí)法隊(duì)伍，可以預(yù)想未來(lái)地方金融監(jiān)管部門(mén)的行政處罰力度將大大增加，行政管理的效率更高。”肖颯說(shuō)道。

還值得一提的是，《條例（草案）》在命名中增加了“防范 ”二字，對(duì)此，肖颯表示，這在一定程度上也體現(xiàn)了行政手段在加強(qiáng)源頭治理方面的作用。她還稱，預(yù)計(jì)新條例中可能將增加更多行政執(zhí)法的內(nèi)容，將行政處罰作為對(duì)橫亙?cè)诤戏ㄅc非法之間的“黃線”領(lǐng)域的手段。

劉新宇也對(duì)記者稱，強(qiáng)化行政手段、落實(shí)屬地職責(zé)管理很重要，將有助于落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化機(jī)制，有利于進(jìn)行監(jiān)管資源的統(tǒng)籌安排，形成合力、齊抓共管，有效預(yù)防和預(yù)警行政區(qū)域內(nèi)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，并在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)第一時(shí)間進(jìn)行有力的處置。

實(shí)際上，關(guān)于省級(jí)政府總負(fù)責(zé)，各級(jí)政府、部門(mén)依職責(zé)分工的劃定，也并非本次文件首次提出，在59號(hào)文中已有涉及。59號(hào)文要求，各級(jí)地方人民政府應(yīng)有效落實(shí)以下職責(zé)，比如做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育、維護(hù)穩(wěn)定等各項(xiàng)工作；確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力；要進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)等。

此外，《條例（草案）》還規(guī)定了調(diào)查處置中的強(qiáng)制措施，強(qiáng)化監(jiān)管問(wèn)責(zé)。對(duì)非法集資的行政、刑事責(zé)任和資金清退、非法集資參與人應(yīng)承擔(dān)的后果等作了嚴(yán)格規(guī)定。規(guī)定地方各級(jí)政府、金融機(jī)構(gòu)等要加強(qiáng)對(duì)防范非法集資的宣傳教育，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資防范意識(shí)和識(shí)別能力。（段思宇）