央行：反洗錢跨境資金監(jiān)控不影響正?？缇迟Y金運用

新華社北京9月29日電（記者 李延霞、劉錚）中國人民銀行有關負責人29日表示，反洗錢跨境資金監(jiān)控不會增加居民和企業(yè)對跨境資金的申報要求，不影響居民和企業(yè)正常、合法的跨境資金運用。

國務院辦公廳日前印發(fā)的《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》提出完善跨境異常資金監(jiān)控機制，預防打擊跨境金融犯罪活動。

人民銀行有關負責人表示，通過正規(guī)渠道或非正規(guī)渠道將非法資金跨境轉(zhuǎn)移是洗錢和恐怖融資活動逃避法律制裁的慣用手段，一旦贓款或涉恐資金離境，監(jiān)控和追繳難度極大，因此跨境資金交易一直以來是反洗錢資金監(jiān)測的重點。反洗錢跨境資金監(jiān)控的對象是犯罪活動贓款和涉嫌資助恐怖活動的資金，監(jiān)控方式是通過模型指標在后臺篩選，不影響正常合法的跨境資金運用。

目前，反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管已覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、非銀行支付機構(gòu)和銀行卡清算機構(gòu)，基本實現(xiàn)了對金融領域的全覆蓋。意見提出，適時擴大反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范圍。

人民銀行有關負責人表示，當前洗錢和恐怖融資活動逐步向一些非金融領域蔓延，人民銀行對部分非金融行業(yè)的洗錢風險開展了持續(xù)監(jiān)測分析，并會同相關主管部門研究制定社會組織、房地產(chǎn)中介機構(gòu)、珠寶和貴金屬經(jīng)銷商、公司注冊代理機構(gòu)以及會計師、律師和公證行業(yè)的反洗錢制度規(guī)范。

該負責人表示，部分行業(yè)機構(gòu)被納入反洗錢監(jiān)管范圍，主要著眼于防范這些行業(yè)的某些產(chǎn)品和業(yè)務可能被用于洗錢的風險；同時，這些行業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員具備及早發(fā)現(xiàn)和識別洗錢、恐怖融資風險的專業(yè)基礎，充分發(fā)揮其在反洗錢領域的積極作用有利于督促行業(yè)機構(gòu)進一步完善防范措施，更好地預防洗錢風險。