國務院政策吹風會解讀企業(yè)信用風險分類管理意見：對信用風險低的企業(yè)“無事不擾”

《關(guān)于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》近日出臺。在15日舉行的國務院政策例行吹風會上，國家市場監(jiān)督管理總局副局長蒲淳表示，企業(yè)信用風險分類結(jié)果是市場監(jiān)管部門對企業(yè)實施差異化監(jiān)管的參考依據(jù)。對信用風險低的A類企業(yè)，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實際情況可不主動實施現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)“無事不擾”；對信用風險高的D類企業(yè)，實行嚴格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查，做到“無處不在”。

企業(yè)信用風險分類管理是基于企業(yè)的信用風險信息開展信用風險狀況研判，根據(jù)信用風險狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別，并對不同信用風險類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能。這就意味著，科學準確分類是提升監(jiān)管效能的關(guān)鍵。國家市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司司長劉燕介紹，要做到科學分類、精準分類，一要全面有效歸集各類企業(yè)信用風險信息，二要構(gòu)建科學且能不斷迭代優(yōu)化的指標體系，三要建立企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng)。

在涉企信息歸集方面，市場監(jiān)管總局建設(shè)了國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，在依法保護個人隱私和商業(yè)秘密的前提下，歸集了全量企業(yè)的登記注冊、行政許可、行政處罰、年報公示、抽查檢查結(jié)果等信息，還進一步歸集整理了投訴舉報、互聯(lián)網(wǎng)輿情、對外投資等動態(tài)信用信息。這些信息為做好企業(yè)信用風險分類工作奠定了基礎(chǔ)。

在指標體系構(gòu)建方面，市場監(jiān)管總局借鑒國內(nèi)外成熟的信用風險分類指標體系經(jīng)驗和做法，運用大數(shù)據(jù)、機器學習等方法，已制定完成了第一版通用型企業(yè)信用風險分類指標體系。包含企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動態(tài)信息、監(jiān)管信息、對外投資信息、社會評價信息等5個一級指標和25個二級指標、81個三級指標，初步實現(xiàn)了對全量企業(yè)的信用風險分類。

推進企業(yè)信用風險分類，對企業(yè)分類不是目的，目的是在于運用分類結(jié)果提升市場監(jiān)管效能?！兑庖姟访鞔_要求，企業(yè)信用風險分類管理要與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合。各級市場監(jiān)管部門在制定“雙隨機、一公開”監(jiān)管抽查工作計劃時，要根據(jù)企業(yè)信用風險分類結(jié)果，合理確定、動態(tài)調(diào)整抽查比例和頻次，實施差異化監(jiān)管。

蒲淳表示，各地在推進企業(yè)信用風險分類管理與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合方面注重做到三個“對接”，形成工作閉環(huán)：一是企業(yè)信用風險分類結(jié)果與抽查檢查對象名錄庫對接，確保分類結(jié)果能夠及時、全量推送到“雙隨機”監(jiān)管工作平臺；二是“雙隨機”抽查比例、頻次與企業(yè)信用風險分類結(jié)果對接，確保依據(jù)最新的分類結(jié)果實施差異化監(jiān)管；三是“雙隨機”抽查檢查結(jié)果與企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng)對接，確保依據(jù)最新的企業(yè)信用風險信息對分類結(jié)果實施動態(tài)更新。

各地在工作實踐中，通過將分類結(jié)果與“雙隨機、一公開”監(jiān)管相結(jié)合，切實提高了監(jiān)管的精準性和有效性。例如，山東省把自選動作與規(guī)定動作以及當?shù)靥厥馇闆r融合起來，將90%的監(jiān)管資源用于高風險企業(yè)；浙江省已迭代優(yōu)化企業(yè)信用風險監(jiān)測預警模型至3.0版，對中高風險企業(yè)問題發(fā)現(xiàn)率提高了87.6%。

結(jié)合企業(yè)信用風險分類工作，可提升風險監(jiān)測預警效能，防范化解風險、爭取工作主動性。劉燕認為，一方面，要強化對企業(yè)主要風險點的監(jiān)測預警，要根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風險行為特征，選取若干與企業(yè)信用風險關(guān)聯(lián)度高的重點指標項，比如異常注冊、異常變更、投訴舉報異常增長等情形，進行實時監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風險隱患并依法處置，推動監(jiān)管關(guān)口前移；另一方面，要強化企業(yè)信用風險的綜合研判處置，通過綜合分析企業(yè)信用風險分類結(jié)果，對整體信用風險狀況進行科學研判，及早發(fā)現(xiàn)高風險區(qū)域和高風險行業(yè)，采取定向抽查、專項檢查等措施，及時化解風險，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變。（記者 佘穎）